Только что меня чуть не развели мошенники. Были близки. Но удалось их распознать на подступах.

Суть мошенничества такова:

Я сейчас сдаю в аренду свою вторую квартиру (у меня их две). Одна в Москве, где я живу, а вторая - инвестиционная - в другом городе. Разместил объявление на Авито. Звонок с сайта.

Легенда: Семья муж + жена. Женщина — врач. Ищут квартиру в том городе и моя им очень понравилась. Настолько, что готовы перевести стоимость проживания за первый месяц дистанционно, без просмотра, а заезд в квартиру и заключение договора с 10 февраля (через 2 недели). Типа, снимайте объявление с сайта, оплачивают прямо сейчас, чтобы квартира зарезервирована за ними была.

Но есть одна задача: для бухгалтерии по госслужбе нужен чек об операции от Сбербанка, что они перевели мне деньги.

Тут у меня появляются первые сомнения. Потому что как юрист я знаю, что все подтверждения об оплате остаются у плательщика.

Сомнительные моменты, которые были:
1. Им требовался чек по операции от меня, хотя данные должны были остаться у плательщика при оплате.
2. Они хотели, чтобы я не шёл в банк, а шёл к банкомату в магазине или на улице. Что было ОЧЕНЬ подозрительно.
3. Они торопили меня.
4. Были готовы переводить деньги незнакомому человеку на карту без просмотра квартиры. Чего в реальной жизни обычно не бывает.

Ситуации, где нужно подтвердить оплату в банке, действительно бывают, но делается это следующим образом: плательщик присылает скан о переводе денег по электронной почте, я его распечатываю и ставлю синюю печать в отделении банка, что деньги пришли. Такое действительно имеет место быть в ряде специфических случаев. Возможно, когда квартиру для сотрудников оплачивают государственные или муниципальные органы, а потом отражают это в бухгалтерских документах.

Укрепило мои сомнения то, что банкомат им нужен был не в банке, а в магазине или на улице. Типа, годятся только старые версии банкоматов, а новые не подходят. Ну и совсем подозрительным выглядело то, что предполагались какие-то манипуляции с моей картой. То есть они переводят деньги мне на карту, и она каким-то образом участвует в серии этих операций для получения чека.

Тётка, которая была на связи, сказала, что она приехала в банк и делать нужно сейчас. Типа, она отпросилась с работы.
Ну и конечно готовность переводить деньги неизвестно кому без просмотра недвижимости, составления договора и обсуждения детальных условий.

Так что я решил всё же сходить в банк и побеседовать сначала с сотрудниками Сбербанка, которых я вижу вживую. И выяснить, что за такие странные новые схемы с чеками и старыми банкоматами.

Добрался до руководителя своего отделения Сбербанка и позвонил «арендаторам». Тут-то мошенники и вскрылись. Потому что при беседе с руководителем отделения Сбербанка по громкой связи сразу стало понятно, что это мошенники пытаются получить данные. И в реальности такие операции не требуются.

Суть мошенничества заключается в том, что через банкомат мошенники присылают некий QR-код, получают доступ к моей банковской карте. Возможно, там какая-то фишинговая ссылка или что-то типа этого.

Но это я хорошо разбираюсь в технике и технологиях, и то сразу не понял даже в чём суть. А человек средних лет даже сразу бы и не сориентировался.

Мошенники поняли, что «Служба безопасности банка» больше не прокатывает и тема изъезжена, и теперь они представляются арендаторами квартир с Авито.

С настоящим руководителем отделения Сбербанка мы разговорились, и он рассказал мне, что после Нового года 2024, уже 1 месяц пошёл целый вал таких случаев.

Новая разводка, с которой люди ещё не знакомы. И люди бегут снимать деньги со счетов пачками. Сказал, что кто-то снимал по 2 миллиона сегодня. Люди снимают по 500 000, по 600 000 со своих счетов наличными.

Дальнейшая легенда мошенников мне неизвестна, поскольку мы их распознали на подступах. Предполагаю, что у других людей, кто снял свои деньги, они их каким-то образом потом выманивают под разными предлогами.

Ситуация требует срочных мер.
Новые технологии, интернет-банки, QR-коды – это новые и сложные технологии, с большим количеством уязвимостей, которые не вполне понятны даже молодым и грамотным людям. А если человек малограмотен технически, что бывает часто с людьми среднего и пожилого возраста, то появляется большой шанс потерять деньги на ровном месте.

В МИД Финляндии рассказали, что ситуация серьезная, а обстоятельства произошедшего выясняются.

Банковские счета дипломатических представительств Финляндии в России заморожены и не могут быть использованы. Об этом Yle рассказали в министерстве иностранных дел. Первой о заморозке счетов сообщила газета Helsingin Sanomat.

– Ситуация серьезная, и обстоятельства произошедшего выясняются, – заметили в пресс-службе МИД.

Дипломаты уточнили, что о ситуации стало известно в конце апреля. С тех пор Финляндия ведет диалог с российскими властями по этому вопросу. Глава МИД Пекка Хаависто (Зеленые) на пресс-конференции уточнил, что официального объяснения пока не поступало.

– Вероятно, это связано с тем, что различные санкции, безусловно, вызвали головную боль и у российских представительств на Западе, включая российское представительство в Хельсинки. Мы также не раз были вынуждены связываться с банками и сообщать, что позиция МИД однозначна: деятельность российских дипмиссий в Финляндии нужно обеспечить и против них не может быть введено никаких санкций или ограничений. Поскольку это было решение Центробанка РФ, похоже, что здесь имеет место некоторое издевательство.

Министр иностранных дел сообщил, что на практике заморозка счетов означает сложности с оплатой, например, счетов за аренду и электричество.

– Это [оплата счетов] потребует больше усилий. На выплату заработной платы это не влияет, – заметил Хаависто.

По его словам, сейчас дипломатические представительства используют альтернативные способы оплаты.

– Посмотрим, можно ли найти какое-то решение через российский банк, – заметил Хаависто.

В настоящее время в России работают посольство Финляндии в Москве и генеральное консульство в Санкт-Петербурге. Отделения генконсульства в Петрозаводске и Мурманске МИД Финляндии закрыл в начале года.

Глава внешнеполитического ведомства подчеркнул, что Финляндия не собирается закрывать свои диппредставительства в РФ.

– Закрывать консульство в Санкт-Петербурге или посольство в Москве не планируется, – заверил Хаависто.

Глава МИД также отметил, что министерство серьезно относится к вопросу безопасности дипломатов.

– Например, мы серьезно восприняли недавнее бросание кувалд [на территорию финского посольства в Москве]. Но в настоящее время нет информации об угрозах персоналу, – заявил Хаависто.

Глава МИД заметил, что невозможно точно сказать, стала ли заморозка счетов контрмерой в ответ на временный арест Российского центра науки и культуры в Хельсинки.

Президент Саули Ниинистё в комментарии STT назвал заморозку счетов финских диппредставительств в России чрезмерной мерой. Позже сегодня на пресс-конференции в Рейкьявике он заявил, что сейчас Россия перешла в совершенно иное измерение, чем те ограничения, которые были наложены на нее.

Дипломатические отношения между странами регулируются Венской конвенцией.

Ссылка на новость

Телеграм - Три мема внутривенно

Если вдруг кто не знал (я не знал, увы), на сайте налоговой ( nalog.ru ) в личном кабинете можно получить информацию о банковских счетах физического лица, как открытых, так и закрытых.

У себя я нашел пару счетов с копейками, которые висели аж 10 лет. Вредного конечно в этом нет, но ситуации бывают разными. Встречал ситуации, когда за недоплаченные по кредиту копейки люди получали геморрой по полной программе. Кроме того, часто попадается информация об открытии счетов МФО (микрозаймов) без ведома людей. Здесь эти счета должны сразу отображаться. Предотвратить открытие конечно не поможет, но оперативно среагировать можно.

Помимо информации о счетах, есть достаточно много другой полезной информации и возможности действий, которые могут сэкономить массу времени, убрав необходимость бегать по кабинетам налоговой.

Шаг 1.

Зайти на сайт ФНС ( nalog.ru ). Далее - Личный кабинет.

Шаг 2.

Ввести логин и пароль. При активном профиле на Госуслугах проще воспользоваться входом через них.

Для некоторых действий понадобится ЭЦП (электронная цифровая подпись), можно получить здесь же, процесс получения занял 1 минуту.

Шаг 3.

Нажать на ФИО в верхней части экрана, чтобы перейти в профиль.

Шаг 4.

Стрелочками промотать до необходимого блока информации.

К своему стыду и большому сожалению узнал об этой возможности совсем недавно, потеряв много времени на глупую беготню. Может будет полезно для таких же, как я.

В 2006 году швейцарский банк «Кантональ» провёл ревизию невостребованных вкладов и обнаружил незакрытый счёт на имя Владимира Ульянова, на котором лежит всего 13 франков — 286 рублей. Это с процентами.

В настоящее время идёт речь о принятии закона, который сократит срок востребования вклада для владельцев «спящих» активов до 50 лет. И если по истечении данного срока никто не заявит свои права, банки ликвидируют средства, передав их в управление Министерства финансов Швейцарии.

Пруф: https://ru.wikipedia.org/wiki/Швейцария

Дочь открывала ИП, под боком был РосКолхозБанк. Пошли туда, написали заявление на открытие счета. Через неделю кажется пришли в банк и узнали что счёт не открыт, с документами что-то. Подали новые документы, ждём. Прошла ещё неделя, ждать было уже нельзя, нужно было что-то платить по счету.
Поехали в другой банк, открыли счёт прямо при нас. На следующий день приехали с ноутом, техподдержка установила онлайн, выдали цифровую подпись и всё! Можно работать.
Из колхоз банка так никто и не позвонил.

Если вы акционер Газпрома, (ну пристроили вы туда свой ваучер) то запросите в банке, который выплачивает вам дивиденды официальную справку с синей печатью о наличии счетов и остатков средств на них. Или скажите просто - Справку для госслужащих о наличии счетов и остатков средств на них.  В большинстве случаев вы с удивлением обнаружите, что у вас там имеется ещё один счёт, где "оседает" невыплаченая  вам часть дивидендов под "умопомрачительный" процент в 0,07% годовых. В онлайн-банкинге этот счёт обычно не отображается. Операционисты банка о наличии этого счета и остатка на нём, вам тоже ничего так просто не скажут. Банк просто долго и упорно "забывает" перечислить эти деньги вам на карту. Счёт отображается только в кабинете налогоплательщика на сайте Налоговой службы.